Les atouts des conseillers indépendants
Indépendance : plus de 90% des cabinets ont plus de sept fournisseurs de produits d’épargne (assurance vie, immobilier…) selon l’étude Aprédia.
En outre, ils ne doivent pas obéir à une logique de produits « maison », pour vendre tel ou tel placement selon les saisons.
Stabilité : Et proximité ! La plupart des CGPI ont créé ou rejoint un cabinet, dans lequel ils ont pris une participation.
Contrairement aux agences bancaires, ils ne « tournent » pas tous les 18 mois.
Une relation plus pérenne peut alors se mettre en place.
Formation : Les indépendants se professionnalisent.
Ils doivent adhérer à une association professionnelle pour obtenir le statut de CIF (conseil en investissement financier)
Ce nouveau label impose une formation continue.
Ticket d’entrée : Plus élevé, certes, que pour les banques de réseau, mais bien moins que les agences spécialisées en gestion de fortune…
Avec une mise de fondsscomprise entre 50 000 et 100 000 euros, on peut espérer un suivi assez personnalisé, notamment pour procéder à des arbitrages.
Nous restons longtemps en place. Ainsi, nos clients conservent le même interlocuteur.
Il s’agit d’une profession qui monte en gamme.
L’épargne gérée par les CGPI est surtout placée en assurance vie, en produits défiscalisés dans l’immobilier, puis en valeurs mobilières.
